Банк России внедрил новые меры по выявлению подозрительных операций, касающихся снятия наличных средств. В частности, утверждено девять признаков, которые должны помочь финансовым организациям отслеживать возможные мошеннические действия. О том, как именно будут реализовываться эти меры, поделились представители МВД в интервью изданию PRO Астрахань.
Среди новых критериев, которые могут вызвать дополнительный контроль со стороны банка, значатся такие действия, как перевод средств самому себе через систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тысяч рублей. Также в внимание будут приниматься случаи обналичивания денег в течение суток после получения кредита, а также смена номера телефона, связанного с интернет-банком.
Дополнительно в список вошли и другие подозрительные действия, такие как снятие наличных в необычное время или в незнакомом банкомате, использование непривычных способов получения средств (например, через QR-код), а также резкие всплески телефонной активности за шесть часов до проведения операции. Вход в банковское приложение с нового устройства и наличие вредоносного ПО на смартфоне также могут стать поводом для внимательного просмотра операций. Наконец, если клиент столкнется с пятью или более отказами в выдаче наличных в течение дня, это также привлечет внимание банка.
Представители МВД уточнили, что автоматической блокировки счетов не произойдет. В случае подозрительных операций банк свяжется с клиентом для подтверждения транзакции. Главная цель введенных нововведений – противодействие мошенническим схемам, в рамках которых преступники убеждают граждан добровольно переводить или снимать крупные суммы.
Очевидно, что такие меры необходимы в условиях растущей активности мошенников. Ранее в СМИ сообщалось о случае, когда пенсионерка из Лангепаса, испугавшись статуса иноагента, продала все свое имущество и потеряла 7 миллионов рублей. Чтобы избежать подобных ситуаций, важно, чтобы клиенты банков были осведомлены о новых правилах и мерах предосторожности.
Фото: Pixabay